Conseiller en gestion de patrimoine à Paris
ASTERALE accompagne une clientèle parisienne exigeante de particuliers patrimoniaux et de chefs d'entreprise, principalement dans les 1er, 2e, 3e, 4e, 6e, 13e, 14e et 15e arrondissements. Cabinet indépendant installé à Arcueil, à 10 minutes de la Porte d'Orléans, nous combinons la proximité d'un conseiller local et la rigueur d'une expertise patrimoniale globale. Notre approche : une architecture patrimoniale sur-mesure, une indépendance totale et un accompagnement long terme.
Une clientèle parisienne aux besoins sophistiqués
Paris concentre une densité unique de dirigeants d'entreprise, professions libérales d'élite, cadres dirigeants, héritiers et familles patrimoniales. Les besoins y sont sophistiqués : ingénierie fiscale et juridique pour les hauts revenus (TMI 41-45 %), transmission d'entreprise via pacte Dutreil, structuration de cession via holding et apport-cession 150-0 B ter, optimisation IFI pour les patrimoines immobiliers importants, approche patrimoniale multi-générationnelle. ASTERALE déploie ces expertises pour ses clients parisiens, en complément (ou en alternative) des banques privées et grands cabinets.
Cas client typique à Paris
Antoine et Claire, 58 et 54 ans, dirigeants associés d'une société de conseil basée Paris 2e (8 M€ de chiffre d'affaires), deux enfants jeunes adultes. Patrimoine global de 6,2 M€ : appartements résidence principale Paris 6e (2,4 M€), résidence secondaire Île de Ré (950 000 €), titres de leur société (2,2 M€), assurance-vie et compte-titres (680 000 €). Projet : cession partielle de l'entreprise à horizon 3-4 ans, transmission progressive aux enfants, préparation retraite. ASTERALE a structuré : holding patrimoniale, apport-cession 150-0 B ter en préparation, pacte Dutreil donation-partage avec réserve d'usufruit, optimisation IFI via démembrement temporaire d'usufruit. Économie fiscale projetée sur la transmission : -1,6 M€.
Pourquoi choisir ASTERALE pour vos enjeux patrimoniaux parisiens
Alternative aux banques privées
Sans objectifs commerciaux sur des produits maison, nous sélectionnons les supports les plus performants du marché — y compris ceux des banques privées concurrentes.
Sophistication patrimoniale
Holding, apport-cession, Dutreil, OBO, gestion privée, IFI, internationalisation : notre expertise couvre l'intégralité des problématiques HNW.
Disponibilité et proximité
À 10 minutes de Paris en RER B ou T7, nous nous déplaçons à votre bureau ou à votre domicile. Visioconférence possible pour les sujets courants.
Indépendance et durée
Notre cabinet à taille humaine garantit une relation directe, durable et confidentielle avec votre conseiller référent.
Une expertise patrimoniale 360° à votre service
Placements financiers
Assurance-vie, PER, PEA, contrat de capitalisation, comptes-titres, gestion sous mandat.
Placements immobiliers
SCPI, LMNP, Malraux, Déficit foncier, nue-propriété, Monuments historiques.
Optimisation fiscale
IR, IFI, plus-values, holding patrimoniale, apport-cession, pacte Dutreil.
Retraite & prévoyance
PER, Madelin, article 83, prévoyance TNS, protection conjoint, complémentaires.
Transmission
Donation, démembrement, pacte Dutreil, assurance-vie successorale.
Dirigeants & TNS
Rémunération du dirigeant, cession, holding, OBO, trésorerie d'entreprise.
FAQ — Paris
Quelle différence avec une banque privée parisienne ?
Une banque privée propose ses propres produits avec des objectifs commerciaux. Un CGP indépendant comme ASTERALE n'a aucun produit maison : nous sélectionnons librement les meilleurs supports du marché en fonction de votre situation.
Travaillez-vous avec les avocats fiscalistes et notaires parisiens ?
Oui, nous coordonnons systématiquement avec vos conseils (notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables) pour assurer une cohérence patrimoniale. Nous pouvons recommander des partenaires de confiance si vous n'en avez pas.
Pouvez-vous m'accompagner sur une cession d'entreprise ?
Oui, c'est l'un de nos domaines d'expertise. Nous intervenons en amont (préparation, apport-cession, valorisation patrimoniale) et en aval (placement du prix de cession, transmission).
Acceptez-vous des dossiers internationaux ?
Oui, pour les clients résidents fiscaux français avec des actifs ou intérêts à l'étranger (immobilier, expatriation, transmission internationale). Nous travaillons avec des avocats spécialisés sur les sujets cross-border.
Combien de fois nous voyons-nous par an ?
En moyenne 2 à 4 fois par an : un bilan annuel approfondi, des points trimestriels selon l'actualité (marchés, fiscalité, événements de vie). Plus si nécessaire.
Sébastien Bailly
Conseiller en Gestion de Patrimoine · Fondateur ASTERALE
Cabinet indépendant à Arcueil & Paris — accompagnement sur-mesure pour particuliers patrimoniaux et chefs d'entreprise dès 500 000 € de patrimoine. Approche patrimoniale globale, ingénierie fiscale, sélection rigoureuse des meilleurs supports.
Un premier échange confidentiel & sans engagement
1 heure pour comprendre votre situation, identifier les premières pistes d'optimisation et déterminer si nous sommes la bonne réponse à vos enjeux patrimoniaux. Présentiel ou visioconférence. Réservez directement votre créneau ci-dessous.
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