Conseiller en gestion de patrimoine Neuilly-sur-Seine (92200)
Neuilly-sur-Seine — l'une des trois communes les plus fortunées de France hors arrondissements parisiens — concentre une clientèle patrimoniale historique d'exception : grandes familles établies depuis plusieurs générations, dirigeants des grands groupes du CAC40, héritiers et héritières de fortunes industrielles et financières, anciens chefs d'État et hauts fonctionnaires, professions libérales de prestige, professionnels de la finance et de la gestion d'actifs. Les patrimoines y dépassent fréquemment 10 M€. ASTERALE accompagne cette clientèle avec une approche patrimoniale globale, discrète et strictement indépendante.
Grandes familles et dirigeants CAC40 à Neuilly
Neuilly-sur-Seine, avec un patrimoine moyen parmi les plus élevés de France, présente une clientèle patrimoniale d'exception : familles industrielles et financières historiques (hôtels particuliers à Bagatelle, Saint-James, Madrid), dirigeants CAC40 en exercice ou retirés, héritiers de fortunes patrimoniales structurées en holdings familiales, professionnels du conseil et de la finance (associés de cabinets d'avocats, partners de banques d'affaires, dirigeants de fonds). Enjeux dominants : optimisation IFI (souvent 100-500 k€/an), transmission inter-générationnelle complexe (3 générations en parallèle), structuration ou refonte de holdings patrimoniales, coordination avec family office, gestion d'actifs internationaux, stratégies de donations transgénérationnelles, fondations familiales.
Cas client typique à Neuilly-sur-Seine
Jean-Christophe, 68 ans, ancien dirigeant d'un groupe coté, marié, trois enfants adultes (dont un installé à Genève), sept petits-enfants. Patrimoine global de 28 M€ : hôtel particulier à Bagatelle (8,5 M€), appartement haussmannien Boulevard Maillot (4,2 M€), résidence Côte d'Azur (3,8 M€), holding patrimoniale familiale à l'IS (8 M€), assurance-vie luxembourgeoise et française (2,5 M€), portefeuille private equity et titres cotés (1 M€). IFI dû : 240 k€/an. Objectifs : structurer la transmission inter-générationnelle (enfants + petits-enfants), gérer la fiscalité de l'enfant suisse, réduire IFI, créer une fondation familiale dédiée à la culture. ASTERALE a coordonné avec ses partenaires : pacte Dutreil sur la holding (75 % d'exonération), donations-partages graduées avec démembrement temporaire, donations transgénérationnelles aux 7 petits-enfants (700 k€ d'abattements cumulés), fondation reconnue d'utilité publique. Économie projetée sur 15 ans : -6,2 M€.
L'approche ASTERALE pour Neuilly-sur-Seine
Cabinet indépendant
Nous proposons l'approche patrimoniale globale (vision globale, expertise multi-disciplinaire, accompagnement durable) sans les conflits d'intérêts d'une banque privée.
Expertise IFI et immobilier de prestige
Démembrement, nantissement, donation temporaire d'usufruit, holding immobilière : nous maîtrisons tous les leviers d'optimisation IFI.
Discrétion et confidentialité absolues
Cabinet à taille humaine, secret professionnel CIF, traitement personnalisé : votre patrimoine reste strictement confidentiel.
Coordination avec vos conseils
Nous travaillons en intelligence avec vos notaire, avocat fiscaliste et expert-comptable. Notre rôle est de chef d'orchestre patrimonial.
Une expertise patrimoniale 360° à votre service
Placements financiers
Assurance-vie, PER, PEA, contrat de capitalisation, comptes-titres, gestion sous mandat.
Placements immobiliers
SCPI, LMNP, Malraux, Déficit foncier, nue-propriété, Monuments historiques.
Optimisation fiscale
IR, IFI, plus-values, holding patrimoniale, apport-cession, pacte Dutreil.
Retraite & prévoyance
PER, Madelin, article 83, prévoyance TNS, protection conjoint, complémentaires.
Transmission
Donation, démembrement, pacte Dutreil, assurance-vie successorale.
Dirigeants & TNS
Rémunération du dirigeant, cession, holding, OBO, trésorerie d'entreprise.
FAQ — Neuilly-sur-Seine (92200) (Bagatelle, Saint-James, Madrid, Pasteur, Sablons, Pré-Saint-Gervais)
Êtes-vous adapté à un patrimoine 20 M€+ avec holding familiale ?
Oui. Plusieurs clients ASTERALE à Neuilly gèrent des patrimoines compris entre 15 et 50 M€ structurés en holdings patrimoniales familiales. Sur ces dossiers, nous coordonnons un réseau d'avocats fiscalistes en droit des sociétés et droit patrimonial, notaires spécialisés en transmission complexe, family offices et banques privées partenaires.
Pouvez-vous accompagner une transmission inter-générationnelle (parents + enfants + petits-enfants) ?
Oui, c'est une de nos spécialités à Neuilly. Nous structurons des stratégies sur 3 générations : donations-partages graduées, démembrement temporaire, donations transgénérationnelles aux petits-enfants (700 k€ à 1 M€ d'abattements cumulés), fondations familiales reconnues d'utilité publique, holdings patrimoniales avec pacte Dutreil.
Travaillez-vous avec les notaires de Neuilly ?
Oui, nous collaborons régulièrement avec les notaires de Neuilly et de l'avenue Charles-de-Gaulle. Sur demande, nous recommandons des notaires spécialisés en transmission de patrimoines complexes (holdings, biens internationaux, oeuvres d'art).
Accompagnez-vous les patrimoines internationaux (résidences à l'étranger, enfants expatriés) ?
Oui, pour les résidents fiscaux français avec liens internationaux. Notre réseau d'avocats fiscalistes cross-border (UK, Suisse, US, Émirats, Italie) nous permet de structurer la transmission et la gestion d'actifs multi-juridictionnels.
Comment se déroule un premier rendez-vous depuis Neuilly ?
Au cabinet d'Arcueil, à votre domicile à Neuilly, ou en visioconférence. 1 heure, gratuite, strictement confidentielle. Pour les patrimoines très complexes (holdings familiales, biens internationaux, plusieurs générations), nous prévoyons un cadrage initial puis une session approfondie après analyse documentaire.
Sébastien Bailly
Conseiller en Gestion de Patrimoine · Fondateur ASTERALE
Cabinet indépendant à Arcueil & Paris — accompagnement sur-mesure pour particuliers patrimoniaux et chefs d'entreprise dès 500 000 € de patrimoine. Approche patrimoniale globale, ingénierie fiscale, sélection rigoureuse des meilleurs supports.
Un premier échange confidentiel & sans engagement
1 heure pour comprendre votre situation, identifier les premières pistes d'optimisation et déterminer si nous sommes la bonne réponse à vos enjeux patrimoniaux. Présentiel ou visioconférence. Réservez directement votre créneau ci-dessous.
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