Assurance-Vie
Cadre fiscal privilégié + transmission jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire
Le couteau suisse du patrimoine : épargne, transmission, fiscalité.
En quoi consiste Assurance-Vie ?
Contrat d'assurance-vie multi-supports (fonds euros + UC). Après 8 ans, abattement de 4 600 € (9 200 € couple) sur les gains. Transmission hors succession dans les limites du CGI 990 I (versements avant 70 ans).
Comment Assurance-Vie fonctionne en 3 étapes
Avantages et points de vigilance
Avantages
- Fiscalité douce après 8 ans
- Transmission jusqu'à 152 500 €/bénéficiaire en franchise
- Liquidité totale (rachats partiels possibles à tout moment)
- Diversification large (fonds €, actions, immobilier, private equity)
Points de vigilance
- PFU 30 % avant 8 ans
- Frais sur versements / gestion / arbitrages
- Versements après 70 ans : abattement réduit à 30 500 € (CGI 757 B)
Pour qui est adapté Assurance-Vie ?
Couple 60 ans, contrat 200 000 € versés avant 70 ans : transmission 305 000 € en franchise totale aux 2 enfants.
Recevoir une analyse personnalisée
Au-delà de la fiche générique, Sébastien Bailly étudie votre situation patrimoniale et vous adresse sous 24 h ouvrées une analyse personnalisée de la pertinence de Assurance-Vie pour votre profil.
Mon analyse personnalisée — Assurance-Vie
Avertissements et informations réglementaires
Mentions exigées par la réglementation applicable (Règlement Général AMF, Livre III ; DOC-2014-22 — recommandation marketing CIF). À lire attentivement avant toute décision.
Risques et limites — à connaître avant d'investir
- Ce document est un support général d'information. Il ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation d'investissement, ni une sollicitation d'achat ou de vente. Il n'est pas un Document d'Informations Clés (DIC PRIIPs/UCITS).
- Toute décision d'investissement doit faire l'objet d'une analyse personnalisée de votre situation patrimoniale, fiscale et familiale avec un professionnel habilité (CIF).
- Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
- La fiscalité dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et est susceptible d'évoluer en fonction de la législation.
- Pour les supports en unités de compte : risque de perte en capital. La valeur des UC fluctue avec les marchés.
- Fonds en euros : capital garanti net de frais de gestion par l'assureur, mais rendement non garanti et susceptible d'être inférieur à l'inflation.
Préférez un échange direct ?
Premier entretien offert (1 h) — confidentiel et sans engagement. Présentiel à Arcueil ou visioconférence.
Réserver mon créneau Voir tous les produits