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Non coté

Private Equity (Capital Investissement)

Rendements long terme 8-15 %/an, ticket d'accès en démocratisation

Investir dans le non-coté avec une espérance de rendement supérieure.

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Présentation

En quoi consiste Private Equity (Capital Investissement) ?

Investissement dans des sociétés non cotées via des fonds professionnels (FPCI, FCPR) ou des fonds grand public type ELTIF. Durée typique 7 à 12 ans. Rendement net annuel 8-15 % en moyenne historique (vs 5-7 % pour les actions cotées). Cadre IR-PME ou 150-0 B ter possible.

Mécanisme

Comment Private Equity (Capital Investissement) fonctionne en 3 étapes

1
Engagement
Capital appelé progressivement
→
2
Création de valeur
7 à 10 ans
→
3
Liquidation
Multiple de l'investi
Analyse

Avantages et points de vigilance

Avantages

  • Rendement supérieur aux marchés cotés (prime d'illiquidité)
  • Décorrélation partielle des marchés financiers
  • Cadre fiscal favorable possible (IR-PME, 150-0 B ter, sursis d'imposition)
  • Démocratisation via ELTIF / unités de compte

Points de vigilance

  • Liquidité très limitée (verrouillage 7-12 ans)
  • Ticket d'entrée historiquement élevé (100 k€+ pour les FPCI)
  • Frais de gestion significatifs (2 % management + 20 % carried interest)
  • Risque de perte en capital
Cas d'usage type

Pour qui est adapté Private Equity (Capital Investissement) ?

Exemple chiffré

Patrimoine 1 M€, allocation 10 % en private equity = 100 000 € sur 10 ans, espérance ~200-300 k€ à la sortie.

Impact estimé (exemple)
Versement
100 000 €
Économie estimée (10%)
10 000 €
Hypothèse 10 % appliquée au versement (TMI ou taux de réduction)
Analyse sur mesure

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Au-delà de la fiche générique, Sébastien Bailly étudie votre situation patrimoniale et vous adresse sous 24 h ouvrées une analyse personnalisée de la pertinence de Private Equity (Capital Investissement) pour votre profil.

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Cadre réglementaire

Avertissements et informations réglementaires

Mentions exigées par la réglementation applicable (Règlement Général AMF, Livre III ; DOC-2014-22 — recommandation marketing CIF). À lire attentivement avant toute décision.

Nature du document. Cette page est un support général d'information à caractère commercial. Elle ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation d'investissement, ni une sollicitation d'achat ou de vente. Elle n'est pas un Document d'Informations Clés (DIC PRIIPs / UCITS).

Risques et limites — à connaître avant d'investir

  • Ce document est un support général d'information. Il ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation d'investissement, ni une sollicitation d'achat ou de vente. Il n'est pas un Document d'Informations Clés (DIC PRIIPs/UCITS).
  • Toute décision d'investissement doit faire l'objet d'une analyse personnalisée de votre situation patrimoniale, fiscale et familiale avec un professionnel habilité (CIF).
  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
  • La fiscalité dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et est susceptible d'évoluer en fonction de la législation.
  • Risque de perte partielle ou totale en capital.
  • Liquidité très limitée : sortie possible uniquement à l'occasion de cessions ou d'événements de liquidité.
  • Horizon long (≥ 7-10 ans).
  • Réservé aux investisseurs avertis disposant des connaissances et de la capacité financière nécessaires.
Réclamations et médiation Toute réclamation peut être adressée à : ASTERALE — 4 Allée Django Reinhardt, 94110 Arcueil — sebastien.bailly@asterale.fr. À défaut de réponse satisfaisante sous 2 mois, vous pouvez saisir le Médiateur de l'AMF (17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02) ou le médiateur de la consommation compétent.
Version 2026 · MAJ 22/05/2026

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